Reacties op: Hoge bankkosten voor uitkeringsgerechtigden in Turkije

Door: Jan de Voogd

Jan de Voogd — Sat, 13 May 2023 07:30:14 +0000

Question for written answer E-001048/2023 to the Commission
Rule 138
Roman Haider (ID)
Subject: Cash payment limit
There is talk of lowering the cash payment limit. Doing so could have an impact on financial privacy, the freedom to transact and access to banking services. Furthermore, digital payment methods pose a risk of cybercrime and fraud .
1. What steps is the Commission taking to ensure that people without access to banking services are not discriminated against by the cash payment limit being lowered?
2. What will it do to avoid the risk of cybercrime and fraud linked to the cash payment limit being lowered?
3. How will it ensure that lowering the cash payment limit does not restrict citizens’ financial privacy and that the confidentiality of financial transactions remains guaranteed?
Submitted: 28.3.2023

EN E-001048/2023 Answer given by Ms McGuinness on behalf of the European Commission (12.5.2023)

At present, no EU-wide limit for cash payments exists. The Commission proposed to introduce such a limit, set at EUR 10 000, while allowing Member States that have lower limits at national level in place to maintain them. In order to ensure that consumers without access to banking services continue to be able to purchase goods or services, the Commission’s proposal introduces a carve-out to this limit for payments executed on the premises of credit institutions.

In addition, to ensure financial inclusion, consumers legally resident in the EU have the right to a payment account with basic features according to Directive 2014/92/EU .

The limit on large cash payments is not expected to materially impact citizens’ financial privacy or increase risks of cybercrime. As outlined by the Commission in its reply to question E-001213/2022 , the average value of a point of sale or a person-to-person payment in the euro area, taking cash and non-cash payments together, is EUR 25.55 . This is far below the proposed measure, which aims to limit the use of disproportionate amounts of cash for individual payments in order to prevent money laundering and related predicate offences or terrorism financing.

Door: Jan de Voogd

Jan de Voogd — Fri, 22 Apr 2022 10:48:25 +0000

Vraag met verzoek om schriftelijk antwoord E-001440/2022
aan de Commissie
Artikel 138 van het Reglement
Caroline Nagtegaal (Renew)
Betreft: Kosten voor het opnemen van contant geld in de Europese Unie
Een aantal banken binnen de EU vraagt een opslag aan houders van Europese bankrekeningen afkomstig uit andere lidstaten voor het opnemen van euro’s in contanten bij geldautomaten. Dit komt steeds vaker voor, vooral bij kleine banken in Spanje, Duitsland, Portugal en Oostenrijk. In een interne markt zouden banken geen onderscheid mogen maken tussen klanten afkomstig uit verschillende lidstaten wat betreft de kosten voor het opnemen van contant geld.
1. Acht de Europese Commissie het vragen van dergelijke opslagen in strijd met Europese wet- en regelgeving?
2. Zo ja, welke acties gaat de Europese Commissie ondernemen om te voorkomen dat banken dergelijke opslagen vragen? Zo nee, acht de Europese Commissie het wenselijk dat dergelijke toeslagen worden gevraagd?
3. Welke acties kan de Europese Commissie verder ondernemen om de interne markt voor betalingsverkeer beter te kunnen garanderen?

Door: Ellen Colville

Ellen Colville — Wed, 16 Mar 2022 16:51:53 +0000

Hoewel ik belastingplichtig ben in de U.K. trekt Nederland toch belasting af van mijn Nederlandse pensioen. Reden is dat het naar een Nederlandse euro rekening wordt overgemaakt.
Als ik ervoor kies om het pensioen naar een Engelse rekening te laten gaan wordt er opeens geen belasting meer van ingehouden.
Overmaken van Euro naar £££ zou gaan via een door de fiscus aangewezen bank, tegen hun koers en met de nodige kosten die de Engelse bank mag berekenen.
Dit belasting bedrag kan na het jaar via belasting teruggaaf weer aangevraagd worden.

Door: Manon

Manon — Tue, 08 Mar 2022 11:05:05 +0000

In antwoord op Jan de Voogd. Hoe zit het met extra heffing op de maandelijkse kosten voor het aanhouden van een bankrekening in Nederland waarop o.a. het salaris wordt gestort en de aflossing van de hypotheek wordt afgeschreven als je in België woont? De ABN AMRO laat mij hiervoor € 4,50 extra betalen. Kan en mag dat zomaar?

Door: Hans Carstens

Hans Carstens — Tue, 08 Mar 2022 10:41:23 +0000

Dan zijn er 2 oplossingen voor dit non-probleem :
1. De uitkeringsinstantie zorgt er voor dat het bedrag netto en onbelast op de rekening van de ontvanger wordt betaald en neemt de uitvoeringskosten – bankkosten voor zijn rekening zoals dat kan bij buitenlandse betalingen = kosten afzender.
2. Betaling naar een nederlandse bankrekening of elders in de EU zodat de betaling volgens de SEPA regels kan geschieden = kosteloos voor de ontvanger.

Oplosssing 2 voorkomt dan ook gelijk discussies over waardeverschillen tussen de munteenheden en dagelijkse inflatie verschillen met de lokale munteenheid die nogal kunnen oplopen (zie de T-lira inflatie schommelingen).

Door: Jan de Voogd

Jan de Voogd — Tue, 08 Mar 2022 09:56:10 +0000

In antwoord op Manon. zie hier informatie over regels binnen de EU: https://europa.eu/youreurope/citizens/consumers/financial-products-and-services/payments-transfers-cheques/index_nl.htm.

Door: Manon

Manon — Tue, 08 Mar 2022 09:49:21 +0000

Er worden ook hogere bankkosten in rekening gebracht als je in een Europees land, zoals wanneer je in België woont! Belachelijk en niet te verklaren.